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【投资学习】如何在投资中长期获得高回报

  • 软件大小:322 MB 更新时间:2018-08-17 19:57:40
  • Tags:投资   授权方式:共享版
  • 音频类别:金融财经 / 金融财经 音频语言:简体中文
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 【投资学习】如何在投资中长期获得高回报

初识投资: ?
一定要学投资(钱生钱获回报+培养理性与量化的智慧);
投资的行为要围绕目的进行(定义并牢记投资目的+设定合理的投资目标)+选择合适的投资工具(投票+债券+不动产+风投+金融衍生品保险+重金属)+投资中必须的四点基本考量(回报+不同投资的风险+资金流动性+准入成本);?
经济腾飞的三十年是投资高回报的时期+平稳后8%综合年回报已很高;?
夏普比率=(投资回报-无风险回报)/波动性的标准差;夏普比率越高,回报越高风险越低;各国夏普比率排名:美国0.47>中国0.22>德国0.20>新兴市场0.16>全球股市0.16>法国0.08>日本0.06>英国0.05
投资为何有回报:
财富只有两个来源:掠夺(高福利吃白饭+买地+炒房; 此类投资仅能获利一次,因此不应错过)+创造(生产力发展创造的更多价值);?
资本的作用是加速财富创造者的获利速度,因此资本理应获利;
从长期看,因经济是持续发展的,股市也是上涨的; 但股市的上涨与经济上涨不成线性关系的原因诸多,如:股市监管不力/政局不稳;?
美股比美国GDP上升快的原因:海外收益占比大+监管强且有严格的退市机制;
投资中的误区:
误区一:贵重金属是好投资(与人类创造财富没有关系+黄金年均产量超过全球平均GDP增长+原材料在产品价格中占比越来越低,而技术越来越高+实物黄金仅在特殊时期为避险工具);
误区二:专业人士理财一定比自己做得好(专业人士的智慧/学识/信息/工具在复杂的市场反馈面前并不高明+与投资人有利益冲突:凭高额的管理费,长期看,基金经理们拿走的利润比投资人本身还多+市场顺应经济发展可自行调节,与专业意见无关);
误区三:在股市上花时间研究得越多回报越高(因买卖都有手续费,越努力频繁操作,准入成本越高,回报越低; 长期持有增长率高的公司股票不动是最佳策略);
误区四:只要有人买股票就会不断涨(追高是因相信后面仍有人会购买,但往往自己就是最后买入的那个人);
误区五: 亏的股票,只要不卖就没损失(跌50%后需涨100%才能回到原价位+产业变迁可能使某些公司再也无法回到曾经的辉煌甚至最后死亡);
误区六:一毛钱的股票很便宜(便宜不代表增长空间大,也可能跌没+除发行量外还需考虑盈利能力和成长率);
其它:远离赌场(只要赌多了就没有赢家)+成功投资的关键不在于战术,而在于能够恪守规则
投资中的骗局:
骗局一、将赌博和投资相混淆(股票长期趋势跟随经济发展,但短期波动也是零和游戏+证券公司如同开赌场,通过无关投资者赢亏地两头抽水与鼓动频繁操作而更多获利+对赌游戏:油价低于100我付你3元,高于100你付我多余部分->将此合同做为油价100元以下的保险,5元卖给航空公司->净得2元);
骗局二、庞氏骗局(抬高股价后抵压给银行获得贷款:拉高股价->抵压股票获贷款->用借款制造虚假繁荣或并购公司抬高股价->再抵压再贷款; 国家借新债还旧债:无能力偿还利息+经济无发展且新债卖不出去+新债不够还旧债; 互联网公司花钱买市场融资:赔钱卖货制造高营业额->以10倍营业额去融资->用融资钱再赔钱卖货制造更高营业额->再融资);
骗局三:对敲(你以10元买我股票涨到12->我以12买回股票涨到14->你以14再买我股票涨到16->我再以16买回股票涨到18->待有人跟进接盘时借机兑现平仓脱身->跌至谷底时再次启动对敲;应对政策:大股东和高管半年内买卖本公司股票的利润归上市公司所有)
围绕目的配置资产:
为了长期稳定性的增值,投资效果主要取决于资产的配置而非哪一支股票的选择/哪一次投资机会的把握(全部资产压在一两支股票如同赌博风险过大+某一支股票占资产的比例特别小即使获利也影响不大+配置十几种股票总收益与指数基金相仿);
瞎买股票还不如买指数基金; 想自己操作股票就要懂财报+公司法+证券法;可长期获得回报的傻瓜式操作方式---股市低迷时要有钱买股票,股市高涨时只取合理利润即脱身;?
投资六建议:
1. 大部分人不需考虑:风险投资/金融衍生品/高价值实物;?
2. 买房不但要看投资价值,更要看使用价值;?
3. 股票与指数基金,以及债券是长期看好的投资工具;
4. 只投资历史上表现比较好的指数基金,避开黑五类(长期不增长的小股票+差股票+题材股+次新股+伪成长股)+ 债券只选择国库券;
5. 根据收入情况、对风险的承受力和用钱的时间,按比例将资产分配到股票和债券中,如:股7债3;?
6. 若股票收益过高将股票与债券的配置比例由7:3变为8:2,需重新分配资产至7:3,反之,股市大跌后,也需抽债券钱买入股票,维持最初设定的比例,此种操作不易频繁,一年一次就够; 别人贪婪时我恐惧,别人恐惧时我贪婪
股市与债券的常识:
如何看待中国股市(不要玩小聪明,听消息炒作,而应以长期稳定增长为目标的长期定投,善长短期套利的中国庄家就没办法);
为何GDP与股市增长不成线性关系(股市被高估或被低估都会相对GDP滞后反馈+股市长期看永远向上但可能长期甚至几年股价偏离其价值+有些国企上市公司股票仅小部分流通);?
为何国库券是流动性好的投资(国库券在二级市场可随时买卖+价格取决于债券所支付的利率和当前新发行的同等期限债券的利率+债券的风险来自于国家的货币政策即利率);?
如何将投资思维用于日常的思考:做事情要有明确的目的,不同的目的会采用不同的方法,而制定目标时不能好高骛远+ 需考虑回报和风险的比例,而不仅仅是回报本身+任何事情都有一个准入的成本,可通过减少更新次数控制此成本
 
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